Перевод активов к другому брокеру
Бумаги можно перевести, не продавая: так сохраняется цена покупки, срок владения и право на льготу долгосрочного владения.
Порядок действий
Откройте счёт у нового брокера и получите его реквизиты депозитария. Подайте старому брокеру поручение на перевод ценных бумаг, а новому — встречное поручение на зачисление. Данные в обоих поручениях должны совпадать до символа.
Параллельно запросите у прежнего брокера документы о затратах на приобретение: отчёты брокера и справку о стоимости активов. Без них новый брокер при продаже удержит НДФЛ со всей суммы продажи, а не с прибыли.
Важно
Сроки, комиссии и ИИС
Перевод обычно занимает от нескольких дней до пары недель. Старый брокер часто берёт комиссию за каждую бумагу, новый нередко компенсирует эти расходы в рамках акций для переходящих клиентов.
Срок владения для льготы долгосрочного владения при переводе не прерывается — важно лишь подтвердить дату приобретения документами.
Активы с ИИС нужно переводить на новый ИИС при одновременном закрытии прежнего в установленный срок, иначе счёт теряет статус и полученные вычеты придётся вернуть. Это самая рискованная часть процедуры — уточняйте порядок у обоих брокеров заранее.
Подберите подходящий вариант под свою сумму и срок.
Брокерские счета