Банк заблокировал счёт
Чаще всего ограничивают не счёт, а дистанционное обслуживание — по антиотмывочному законодательству. Снимается это документами, подтверждающими смысл операций.
Почему так происходит
Банк обязан контролировать операции по закону о противодействии отмыванию доходов. Подозрение вызывают: транзитные переводы, частые крупные поступления от разных лиц, снятие наличных сразу после зачисления, платежи без явного экономического смысла, несоответствие операций заявленной деятельности.
Обычно ограничивается дистанционное банковское обслуживание: карта и интернет-банк не работают, но деньги не изымаются и распорядиться ими можно по бумажному заявлению в отделении.
Важно
Как снять ограничения
Запросите у банка письменный перечень документов и причину. Обычно нужны договоры, акты, счета, подтверждение источника средств, налоговая отчётность, пояснения по спорным операциям.
Если банк отказал, его решение можно обжаловать в межведомственную комиссию при Банке России — она рассматривает такие обращения и вправе обязать банк снять ограничения. Это бесплатно и делается через интернет-приёмную.
Закрывать счёт и уходить в другой банк — худший сценарий: сведения об отказе попадают в информационную систему, и в новом банке может повториться то же самое.
Подберите подходящий вариант под свою сумму и срок.
Банковские продукты